ục Đổi mới và Bảo vệ Tài chính của tiểu bang California đang xem xét liệu các công ty và nền tảng đã tạm dừng việc rút tiền và chuyển tiền của khách hàng có vi phạm luật hay không.
California để mắt đến công ty cho vay tiền điện tử
Cục Đổi mới và Bảo vệ Tài chính California (DFPI) đang điều tra một số công ty cho vay tiền số có trụ sở tại Mỹ sau khi một loạt các nền tảng cho vay nổi tiếng tạm dừng vô thời hạn việc rút và chuyển tiền giữa các tài khoản người dùng.
Cục không nêu tên các công ty bị điều tra, nhưng họ cho biết họ đang để mắt đến “nhiều” công ty cung cấp cho khách hàng tài khoản tài sản tiền số sinh lãi hoặc tài khoản lãi suất tiền số hay các nhà cung cấp dịch vụ không trình bày đầy đủ những rủi rỏ mà khách hàng có thể gặp phải khi gửi tài sản tiền số vào nền tảng.
Xem thêm: Avalanche là gì
Trong vài tháng qua, một số công ty cho vay tiền số nổi tiếng đã ngừng việc rút và chuyển tiền khi họ phải đối mặt với cuộc khủng hoảng thanh khoản do sự suy thoái thị trường nghiêm trọng. Giá tiền điện tử giảm xuống mức thấp nhất kể từ tháng 12 năm 2020, cùng lúc đó tình trạng bitcoin giảm xuống dưới 20.000 USD.
Những tháng vừa qua thị trường tiền số gần như rơi vào khủng hoảng lớn nhất lịch sử.
Vào giữa tháng 6, Celsius thông báo sẽ tạm dừng tất cả các hoạt động rút và chuyển tiền giữa các tài khoản người dùng, với lý do “điều kiện thị trường khắc nghiệt”. Sau đó, vào tháng 7, công ty cho vay Voyager Digital có trụ sở tại Hoa Kỳ thông báo họ sẽ tạm dừng giao dịch, gửi và rút tiền của khách hàng, ngay sau đó, công ty nộp đơn phá sản theo Chương 11.
Xem thêm: Ethereum là gì
Cuộc điều tra ở California cũng diễn ra trong bối cảnh các nhà quản lý và chính trị gia hàng đầu đang gióng hồi chuông cảnh báo những rủi ro của việc cho vay tiền điện tử.
Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ, Elizabeth Warren (D-Mass.) đã cảnh báo và cho biết lãi suất hai con số mà nhiều nền tảng đang “tung hô” là ảo và khó có thể đạt được.
Trước đây, California DFPI đã tiến hành các cuộc điều tra và thực hiện các hành động pháp lý, chống lại một số công ty tiền số, bao gồm cả BlockFi và Voyager Digital. Cục đã phát hiện ra rằng một số tài khoản lãi suất tiền số từ các nền tảng đó cấu thành chứng khoán chưa đăng ký.
Đăng ký chứng khoán là điều cần thiết để đảm bảo rằng các nhà đầu tư nhận được thông tin đầy đủ để họ có thể đưa ra quyết định liên quan đến các cơ hội đầu tư rủi ro hơn mức trung bình, chẳng hạn như sắp xếp tài khoản lãi suất tiền mã hóa.
Nguồn: https://blocksolfi.io/california-dieu-tra-nhieu-cong-ty-cho-vay-tien-so
